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연간 보장 리뷰 — 기존 고객을 다시 만나는 명분
기존 고객을 1년에 한 번 다시 만나는 연간 보장 리뷰. 리뷰에서 점검할 항목, 제안하는 방법, 소개로 이어지는 흐름을 정리했습니다.
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법인 고객 상담 기초 — CEO 플랜 상담 전 알아야 할 것
법인 영업은 개인 영업과 다른 지식과 신중함이 필요합니다. 법인 고객 상담 전 이해해야 할 기본 구조와 주의점, 전문가 협업 포인트를 정리했습니다.
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전문가 협업 — 손해사정사·세무사와 함께 일하는 법
설계사 혼자 모든 질문에 답할 수는 없습니다. 손해사정사·세무사·변호사 등 전문가와 협업해 고객 문제를 해결하는 방법과 지켜야 할 선을 정리했습니다.
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민원 예방 — 설계사가 자주 받는 민원 유형과 대처
민원 한 건이 몇 년의 신뢰를 흔듭니다. 설계사에게 자주 들어오는 민원 유형과 원인, 상담 단계에서 미리 막는 방법을 정리했습니다.
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DB(가망고객 명단) 관리 — 배정 DB를 계약으로 바꾸는 법
배정 DB는 받는 것보다 관리하는 게 실력입니다. DB를 출처·온도별로 분류하고 연락 순서를 정해 전환율을 높이는 방법을 정리했습니다.
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소규모 세미나 영업 — 기획부터 사후 상담까지
한 명씩 만나는 영업의 한계를 넘는 방법, 소규모 세미나. 주제 선정, 모객, 진행, 사후 상담 연결까지 단계별로 정리했습니다.
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설계사 블로그 운영 — 검색으로 고객이 찾아오게 하기
지인 시장 이후의 대안으로 블로그를 시작하는 설계사가 많습니다. 검색 유입을 만드는 주제 선정, 글쓰기 원칙, 광고 심의 주의점을 정리했습니다.
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고객 개인정보 관리 — 설계사가 지켜야 할 기본
설계사는 고객의 건강·재무 정보를 다루는 직업입니다. 개인정보 수집·보관·파기 단계에서 지켜야 할 기본과 현장에서 흔한 실수를 정리했습니다.
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유지율 관리 — 13회차를 지키는 계약 후 관리
계약은 시작일 뿐, 유지돼야 고객도 설계사도 손해가 없습니다. 유지율이 떨어지는 원인과 13회차까지 계약을 지키는 관리 방법을 정리했습니다.
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해피콜(완전판매 모니터링) 대비 — 고객에게 미리 안내할 것
청약 후 보험사가 고객에게 확인 전화를 하는 해피콜. 고객이 당황하지 않도록 무엇을 미리 안내해야 하는지, 해피콜에서 문제가 생기는 이유를 정리했습니다.
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전자서명·모바일 청약 — 진행 순서와 주의점
비대면 청약이 늘면서 모바일 전자서명은 기본이 됐습니다. 진행 순서와 본인 확인, 설명 의무를 지키며 진행하는 방법을 정리했습니다.
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클로징 — 결정을 미루는 고객에게 다음 단계 제안하기
좋은 클로징은 밀어붙이는 게 아니라 결정을 쉽게 만드는 것입니다. 상담 마무리 단계에서 고객의 결정을 돕는 질문과 피해야 할 압박을 정리했습니다.
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보험금 청구 도와주기 — 설계사가 신뢰를 쌓는 순간
고객이 설계사를 진짜 믿게 되는 순간은 계약이 아니라 청구입니다. 청구 지원 프로세스와 설계사가 해도 되는 일·하면 안 되는 일을 정리했습니다.
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자영업자·개인사업자 보험 상담 — 소득공백과 배상책임
자영업자는 아프면 바로 소득이 멈춥니다. 직장인과 다른 자영업자 상담의 핵심인 소득공백 대비, 사업장 배상책임, 상담 시간 잡는 법을 정리했습니다.
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부모님 보험 상담 — 고령 고객 응대와 가족 동석
고령 고객 상담은 설명 방식과 절차가 더 중요합니다. 부모님 보험을 상담할 때 가족 동석, 쉬운 설명, 확인 절차를 챙기는 방법을 정리했습니다.
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신혼부부 보험 상담 — 합치기 전에 점검할 포인트
결혼은 보험을 다시 보는 가장 좋은 시점입니다. 신혼부부 상담에서 확인할 기존 보험, 수익자 변경, 출산 대비 포인트를 정리했습니다.
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가족 단위 보장 점검 — 가장·배우자·자녀 우선순위
개인별로 따로 보면 놓치는 게 많습니다. 가족 전체 보험을 한 장에 정리하고 가장·배우자·자녀 순으로 보장 공백을 찾는 방법을 정리했습니다.
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보험 리모델링 상담 — 기존 보험 해지 권유 전 확인할 것
리모델링은 고객에게 도움이 될 수도, 손해가 될 수도 있습니다. 기존 계약을 바꾸기 전 반드시 비교해야 할 항목과 설계사가 지켜야 할 원칙을 정리했습니다.
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"보험료가 부담돼요" 대응 — 보장 우선순위로 다시 설계하기
보험료 부담은 가장 흔한 거절 사유입니다. 금액을 무작정 깎기보다 보장 우선순위를 다시 정해 고객이 납득하는 설계를 만드는 방법을 정리했습니다.
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주간 활동지표 관리 — 콜·면담·청약 숫자 보는 법
실적은 결과, 활동지표는 원인입니다. 설계사가 매주 관리해야 할 핵심 숫자와 기록 방법, 개선 포인트를 찾는 법을 정리했습니다.
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카카오톡 고객관리 — 부담 없는 연락 주기와 메시지
계약 후 연락이 끊기면 소개도 끊깁니다. 카카오톡으로 고객과 관계를 유지하는 연락 주기, 메시지 유형, 주의할 점을 정리했습니다.
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전화 상담(TA) 기본 — 첫 30초 스크립트 구성법
전화 약속 잡기(TA)는 첫 30초에서 결정됩니다. 자기소개·연락 이유·시간 제안으로 이어지는 기본 구조와 피해야 할 표현을 정리했습니다.
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지인 영업 — 관계를 지키면서 시작하는 법
신입 설계사의 첫 시장은 대부분 지인입니다. 관계를 잃지 않으면서 지인에게 보험 이야기를 꺼내는 순서와 주의점을 정리했습니다.
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보험설계사 멘탈관리 — 번아웃이 오기 전 신호와 대처
설계사의 멘탈은 곧 생산성입니다. 번아웃 초기 신호, 영업 스트레스를 줄이는 습관, 혼자 버티지 않는 방법을 정리했습니다.
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고객 거절 대응 — "생각해볼게요" 이후 다시 만나는 법
"생각해볼게요"는 끝이 아니라 보류입니다. 거절 유형별 의미와, 관계를 해치지 않고 다시 만나는 후속 연락 방법을 정리했습니다.
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실적 슬럼프 탈출 — 정체 구간에서 점검할 5가지
몇 달째 실적이 멈췄다면 의지보다 구조를 먼저 봐야 합니다. 슬럼프 구간 설계사가 점검할 5가지 지표와 회복 순서를 정리했습니다.
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보험설계사 하루 루틴 — 실적이 꾸준한 사람들의 시간표
실적이 들쭉날쭉한 이유는 실력보다 루틴인 경우가 많습니다. 꾸준한 설계사들이 지키는 오전·오후·저녁 시간 배분을 정리했습니다.
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치아보험 체크포인트 — 면책·감액기간부터 확인
치아보험은 가입 직후 바로 다 보장되지 않는 경우가 많습니다. 면책·감액기간, 보존·보철 치료 구분, 연간 한도 등 상담 포인트를 정리했습니다.
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태아보험 가입 체크포인트 — 언제, 무엇을 확인할까
출생 전에 가입하는 어린이보험(태아보험)을 상담할 때 가입 시기·태아 특약·고지 사항 등 꼭 확인할 포인트를 정리했습니다.
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보험 비교표 만드는 법 — 고객이 한눈에 보는 보장 비교
기존 계약과 제안 상품, 또는 여러 상품을 비교할 때 표에 꼭 넣어야 할 항목과 비교설명에서 빠뜨리면 안 되는 점을 정리했습니다.
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고아계약 관리 — 담당 설계사가 없는 고객 케어
담당 설계사가 바뀌거나 없는 고아계약(미배정 계약)을 관리해 유지율과 신뢰를 높이는 실무를 정리했습니다.
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비교설명 의무 — 여러 상품을 권할 때의 기본
여러 보험사 상품을 다루는 설계사(GA 등)의 비교설명 의무와, 고객 신뢰를 지키는 윤리적 권유의 기본을 정리했습니다.
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온라인 가망고객 발굴 — SNS 시대의 설계사 마케팅 기본
블로그·SNS·콘텐츠를 활용한 가망고객 발굴의 기본 원칙과 컴플라이언스 유의점을 정리했습니다.
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보험료 세액공제 — 연말정산에서 챙기는 보장성보험
연말정산 시 보장성보험료 세액공제의 일반 요건과 대상, 확인 방법을 정리했습니다(세법은 변경될 수 있음).
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불완전판매 예방 — 설계사가 꼭 지켜야 할 3대 기본
불완전판매를 막기 위한 설명의무·적합성 원칙·서류 확인 등 설계사 컴플라이언스의 핵심을 정리했습니다.
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니즈 기반 영업 — 상품을 팔기 전에 필요를 찾는 법
고객의 실제 필요에서 출발하는 니즈 기반 영업의 흐름과 질문 기술, 컴플라이언스 관점을 정리했습니다.
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보장분석 체크리스트 — 고객 증권 점검하는 법
설계사가 고객의 기존 보험을 점검할 때 확인해야 할 보장 항목·중복·공백을 체크리스트로 정리했습니다.
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계약 후 관리와 소개 — 유지율을 높이는 사후관리
계약 체결 후의 정기 점검과 자연스러운 소개 요청으로 유지율과 신규 고객을 함께 늘리는 사후관리 방법을 정리했습니다.
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초회 상담 체크리스트 — 첫 만남에서 챙길 것들
보험설계사의 초회 상담에서 신뢰를 쌓고 니즈를 파악하기 위한 준비물과 대화 흐름, 컴플라이언스 유의점을 정리했습니다.
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입사 첫 달 보험설계사 체크리스트 — 신입 위촉 1개월 로드맵
신입 보험설계사의 첫 달 업무와 등록 확인 방법, 2027년 3월 9일 개정 보험업법의 시행 전후 기준 및 부칙 제3조 경과조치를 정리했습니다.
