입사 첫 달 보험설계사 체크리스트 — 신입 위촉 1개월 로드맵
신입 보험설계사의 첫 달 업무와 등록 확인 방법, 2027년 3월 9일 개정 보험업법의 시행 전후 기준 및 부칙 제3조 경과조치를 정리했습니다.
첫 달은 등록 확인, 상품 학습, 상담 동행과 사후관리 습관을 잡는 시기입니다. 아래 순서는 소속 회사·GA의 교육과 운영 기준에 맞춰 조정하세요.
1주차 — 등록·교육 확인
- 소속 보험회사·GA가 보험설계사 등록 신청을 진행했는지 확인
- 해당 보험협회 모집종사자 서비스에서 등록 상태 조회 및 등록증 출력 여부 확인
- 회사별 의무 교육 이수 (윤리·금융소비자보호·완전판매)
- 회사 시스템·앱 사용법 숙지 (전산·청약·청구)
- 명함 발급 및 카카오톡 채널 개설
설계사 등록은 개인이 직접 처리하는 절차가 아닙니다. 소속 보험회사·대리점이 등록 신청을 진행하며, 등록 상태와 등록증은 소속에 맞는 보험협회 모집종사자 시스템에서 확인하세요. 위촉증명서의 발급 일정과 등록증 출력 가능 시점은 소속 회사·협회에 확인해야 합니다.
생명보험협회 모집종사자 관리센터 · 손해보험협회 모집종사자 등록 안내
2주차 — 상품 학습
- 주력 상품 3종 약관 정독 (실손·종신·연금)
- 인수기준·면책사항 정리
- 고객 자주 묻는 질문 30개 답변 준비
- 경쟁사 상품 비교표 작성
3주차 — DB 확보 시작
- 지인 리스트 작성 (가족·친구·동창·전 직장 동료)
- SNS 프로필 정비 (전문성 노출)
- 온라인 보험 커뮤니티 가입 (InsureConnect 등)
- 지역 상권·동호회·학부모 모임 참여
4주차 — 첫 상담·계약
- 매니저 동행 상담 3건 이상
- 설계서 작성 및 비교 발표 연습
- 고지의무 안내 철저 — 향후 분쟁 예방
- 첫 계약 후 사후 관리 일정 등록
매일 챙기는 5분 루틴
- 오전: 시황·금융 뉴스 5분 확인
- 오후: 신규 DB 3건 입력
- 저녁: 오늘 만난 고객 1명에게 후속 메시지
월간 KPI 점검
| 지표 | 1개월 목표 | 3개월 목표 |
|---|---|---|
| 신규 DB | 60건 | 200건 |
| 상담 진행 | 20건 | 80건 |
| 계약 체결 | 2건 | 10건 |
| 월 환산 수수료 | — | 200만원 이상 |
2027년 3월 9일 보험업법 개정과 적용 시점
2027년 3월 9일부터 보험설계사 등의 결격사유에 적용되는 금융관계법률 범위가 확대됩니다. 다만 부칙 제3조는 시행일 당시 이미 등록했거나 등록을 신청한 보험설계사·보험대리점·보험중개사·보험계리사·보험계리업자·손해사정사·손해사정업자, 또는 당시 재임 중인 법인보험대리점(GA)·법인보험중개사 임원에게 시행 전에 발생한 사유가 개정 결격사유에 해당하면 종전 규정을 따르도록 정합니다. 이 경과조치는 종전 규정상 결격을 면제하지 않고, 시행 후 발생한 사유나 조문이 정한 대상이 아닌 경우에 확대 적용되지 않습니다.
첫 달 등록 절차와 2027년 법 개정의 자세한 내용은 보험설계사 자격시험·등록 안내에서 확인하세요.
본 글은 일반적인 정보 제공을 위한 것으로, 구체적인 보장 여부와 제도는 가입하신 상품의 약관·관련 법령과 보험사 안내를 기준으로 합니다. 자세한 내용은 면책조항을 참고하세요.
