보험설계사 커뮤니티 인기글

설계사실무 연간 보장 리뷰 — 기존 고객을 다시 만나는 명분 기존 고객을 1년에 한 번 다시 만나는 연간 보장 리뷰. 리뷰에서 점검할 항목, 제안하는 방법, 소개로 이어지는 흐름을 정리했습니다. 설계사실무 법인 고객 상담 기초 — CEO 플랜 상담 전 알아야 할 것 법인 영업은 개인 영업과 다른 지식과 신중함이 필요합니다. 법인 고객 상담 전 이해해야 할 기본 구조와 주의점, 전문가 협업 포인트를 정리했습니다. 설계사실무 전문가 협업 — 손해사정사·세무사와 함께 일하는 법 설계사 혼자 모든 질문에 답할 수는 없습니다. 손해사정사·세무사·변호사 등 전문가와 협업해 고객 문제를 해결하는 방법과 지켜야 할 선을 정리했습니다. 리쿠르팅 2년차 보험설계사 성장 전략 — 지인 소진 이후 1년을 버틴 설계사에게 2년차는 새로운 시험대입니다. 지인 시장 소진 이후 소개·전문화·채널 다변화로 성장하는 전략을 정리했습니다. 리쿠르팅 보험설계사 세금 기초 — 사업소득과 종합소득세 신고 설계사 수수료는 근로소득이 아니라 사업소득으로 분류되는 경우가 일반적입니다. 원천징수, 5월 종합소득세 신고, 경비 관리의 기본을 정리했습니다. 리쿠르팅 보험설계사가 따면 좋은 자격 — 판매 자격부터 재무설계까지 판매 범위를 넓히는 자격부터 전문성을 보여주는 자격까지. 보험설계사가 경력 단계별로 고려할 만한 자격의 종류와 선택 기준을 정리했습니다. 리쿠르팅 보험설계사 커뮤니티 활용법 — 정보·사람·멘탈을 얻는 곳 혼자 일하는 설계사에게 커뮤니티는 동료이자 교육장입니다. 설계사 커뮤니티에서 얻을 수 있는 것과 잘 활용하는 방법, 지켜야 할 매너를 정리했습니다. 리쿠르팅 보험설계사 퍼스널 브랜딩 — 신뢰가 쌓이는 이미지 만들기 고객은 상품보다 사람을 보고 계약합니다. 설계사 퍼스널 브랜딩의 핵심인 포지셔닝, 일관된 채널 운영, 신뢰를 깎는 행동을 정리했습니다. 리쿠르팅 설계사 정착률과 조직 문화 — 사람이 떠나는 진짜 이유 설계사가 떠나는 이유는 실적만이 아닙니다. 정착률을 좌우하는 조직 문화 요소와, 오래 남는 조직의 공통점을 정리했습니다. 리쿠르팅 보험설계사 교육 체계 — 입문·상품·세일즈 교육 구성 좋은 조직은 교육이 다릅니다. 설계사 교육을 입문·상품·세일즈·컴플라이언스 단계로 나눠 무엇을 배워야 하는지, 조직 선택 시 무엇을 확인할지 정리했습니다. 리쿠르팅 투잡·부업으로 설계사 시작 — 현실적인 체크포인트 본업을 유지하며 설계사를 시작하려는 사람이 늘고 있습니다. 투잡 설계사 시작 전 확인할 겸직 규정, 시간 확보, 현실적인 기대치를 정리했습니다. 리쿠르팅 리쿠르팅 면담 — 설계사 일을 제안할 때 솔직하게 말할 것 과장된 리쿠르팅은 빠른 이탈로 돌아옵니다. 설계사 일을 제안할 때 장점과 함께 반드시 말해야 할 현실, 면담 진행 순서를 정리했습니다. 리쿠르팅 보험 조직 팀장의 역할 — 실적보다 사람을 남기는 법 팀 실적은 팀원이 남아 있을 때 만들어집니다. 보험 조직 팀장(관리자)이 집중해야 할 역할과 팀원이 떠나는 조직의 공통점을 정리했습니다. 리쿠르팅 GA 고를 때 체크리스트 — 수수료표보다 먼저 볼 것 높은 수수료만 보고 GA를 옮겼다가 후회하는 경우가 많습니다. GA 선택 시 수수료표보다 먼저 확인해야 할 교육·전산·정착 지원·조직 문화를 정리했습니다. 리쿠르팅 GA 설계사와 전속 설계사 차이 — 소속 선택 전 비교 전속 설계사는 기본적으로 소속 보험회사 중심으로 모집하지만, 법정 교차모집 요건을 갖추면 정해진 범위에서 다른 업종 보험회사 1곳의 상품도 모집할 수 있습니다. GA도 모든 보험사를 취급하지 않으며 소속 대리점이 계약·위탁받은 보험회사와 설계사 등록 범위 안에서 비교·모집합니다. 리쿠르팅 신입 보험설계사 첫 90일 — 무엇을 배우고 누구를 만날까 설계사로 남느냐 떠나느냐는 첫 3개월에 갈립니다. 신입 설계사가 첫 90일 동안 단계별로 집중해야 할 것들을 정리했습니다. 설계사실무 민원 예방 — 설계사가 자주 받는 민원 유형과 대처 민원 한 건이 몇 년의 신뢰를 흔듭니다. 설계사에게 자주 들어오는 민원 유형과 원인, 상담 단계에서 미리 막는 방법을 정리했습니다. 설계사실무 DB(가망고객 명단) 관리 — 배정 DB를 계약으로 바꾸는 법 배정 DB는 받는 것보다 관리하는 게 실력입니다. DB를 출처·온도별로 분류하고 연락 순서를 정해 전환율을 높이는 방법을 정리했습니다. 설계사실무 소규모 세미나 영업 — 기획부터 사후 상담까지 한 명씩 만나는 영업의 한계를 넘는 방법, 소규모 세미나. 주제 선정, 모객, 진행, 사후 상담 연결까지 단계별로 정리했습니다. 설계사실무 설계사 블로그 운영 — 검색으로 고객이 찾아오게 하기 지인 시장 이후의 대안으로 블로그를 시작하는 설계사가 많습니다. 검색 유입을 만드는 주제 선정, 글쓰기 원칙, 광고 심의 주의점을 정리했습니다. 설계사실무 고객 개인정보 관리 — 설계사가 지켜야 할 기본 설계사는 고객의 건강·재무 정보를 다루는 직업입니다. 개인정보 수집·보관·파기 단계에서 지켜야 할 기본과 현장에서 흔한 실수를 정리했습니다. 설계사실무 유지율 관리 — 13회차를 지키는 계약 후 관리 계약은 시작일 뿐, 유지돼야 고객도 설계사도 손해가 없습니다. 유지율이 떨어지는 원인과 13회차까지 계약을 지키는 관리 방법을 정리했습니다. 설계사실무 해피콜(완전판매 모니터링) 대비 — 고객에게 미리 안내할 것 청약 후 보험사가 고객에게 확인 전화를 하는 해피콜. 고객이 당황하지 않도록 무엇을 미리 안내해야 하는지, 해피콜에서 문제가 생기는 이유를 정리했습니다. 설계사실무 전자서명·모바일 청약 — 진행 순서와 주의점 비대면 청약이 늘면서 모바일 전자서명은 기본이 됐습니다. 진행 순서와 본인 확인, 설명 의무를 지키며 진행하는 방법을 정리했습니다. 설계사실무 클로징 — 결정을 미루는 고객에게 다음 단계 제안하기 좋은 클로징은 밀어붙이는 게 아니라 결정을 쉽게 만드는 것입니다. 상담 마무리 단계에서 고객의 결정을 돕는 질문과 피해야 할 압박을 정리했습니다. 설계사실무 보험금 청구 도와주기 — 설계사가 신뢰를 쌓는 순간 고객이 설계사를 진짜 믿게 되는 순간은 계약이 아니라 청구입니다. 청구 지원 프로세스와 설계사가 해도 되는 일·하면 안 되는 일을 정리했습니다. 설계사실무 자영업자·개인사업자 보험 상담 — 소득공백과 배상책임 자영업자는 아프면 바로 소득이 멈춥니다. 직장인과 다른 자영업자 상담의 핵심인 소득공백 대비, 사업장 배상책임, 상담 시간 잡는 법을 정리했습니다. 설계사실무 부모님 보험 상담 — 고령 고객 응대와 가족 동석 고령 고객 상담은 설명 방식과 절차가 더 중요합니다. 부모님 보험을 상담할 때 가족 동석, 쉬운 설명, 확인 절차를 챙기는 방법을 정리했습니다. 설계사실무 신혼부부 보험 상담 — 합치기 전에 점검할 포인트 결혼은 보험을 다시 보는 가장 좋은 시점입니다. 신혼부부 상담에서 확인할 기존 보험, 수익자 변경, 출산 대비 포인트를 정리했습니다. 설계사실무 가족 단위 보장 점검 — 가장·배우자·자녀 우선순위 개인별로 따로 보면 놓치는 게 많습니다. 가족 전체 보험을 한 장에 정리하고 가장·배우자·자녀 순으로 보장 공백을 찾는 방법을 정리했습니다. 설계사실무 보험 리모델링 상담 — 기존 보험 해지 권유 전 확인할 것 리모델링은 고객에게 도움이 될 수도, 손해가 될 수도 있습니다. 기존 계약을 바꾸기 전 반드시 비교해야 할 항목과 설계사가 지켜야 할 원칙을 정리했습니다. 설계사실무 "보험료가 부담돼요" 대응 — 보장 우선순위로 다시 설계하기 보험료 부담은 가장 흔한 거절 사유입니다. 금액을 무작정 깎기보다 보장 우선순위를 다시 정해 고객이 납득하는 설계를 만드는 방법을 정리했습니다. 설계사실무 주간 활동지표 관리 — 콜·면담·청약 숫자 보는 법 실적은 결과, 활동지표는 원인입니다. 설계사가 매주 관리해야 할 핵심 숫자와 기록 방법, 개선 포인트를 찾는 법을 정리했습니다. 설계사실무 카카오톡 고객관리 — 부담 없는 연락 주기와 메시지 계약 후 연락이 끊기면 소개도 끊깁니다. 카카오톡으로 고객과 관계를 유지하는 연락 주기, 메시지 유형, 주의할 점을 정리했습니다. 설계사실무 전화 상담(TA) 기본 — 첫 30초 스크립트 구성법 전화 약속 잡기(TA)는 첫 30초에서 결정됩니다. 자기소개·연락 이유·시간 제안으로 이어지는 기본 구조와 피해야 할 표현을 정리했습니다. 설계사실무 지인 영업 — 관계를 지키면서 시작하는 법 신입 설계사의 첫 시장은 대부분 지인입니다. 관계를 잃지 않으면서 지인에게 보험 이야기를 꺼내는 순서와 주의점을 정리했습니다. 설계사실무 보험설계사 멘탈관리 — 번아웃이 오기 전 신호와 대처 설계사의 멘탈은 곧 생산성입니다. 번아웃 초기 신호, 영업 스트레스를 줄이는 습관, 혼자 버티지 않는 방법을 정리했습니다. 설계사실무 고객 거절 대응 — "생각해볼게요" 이후 다시 만나는 법 "생각해볼게요"는 끝이 아니라 보류입니다. 거절 유형별 의미와, 관계를 해치지 않고 다시 만나는 후속 연락 방법을 정리했습니다. 설계사실무 실적 슬럼프 탈출 — 정체 구간에서 점검할 5가지 몇 달째 실적이 멈췄다면 의지보다 구조를 먼저 봐야 합니다. 슬럼프 구간 설계사가 점검할 5가지 지표와 회복 순서를 정리했습니다. 설계사실무 보험설계사 하루 루틴 — 실적이 꾸준한 사람들의 시간표 실적이 들쭉날쭉한 이유는 실력보다 루틴인 경우가 많습니다. 꾸준한 설계사들이 지키는 오전·오후·저녁 시간 배분을 정리했습니다. 설계사실무 치아보험 체크포인트 — 면책·감액기간부터 확인 치아보험은 가입 직후 바로 다 보장되지 않는 경우가 많습니다. 면책·감액기간, 보존·보철 치료 구분, 연간 한도 등 상담 포인트를 정리했습니다. 설계사실무 태아보험 가입 체크포인트 — 언제, 무엇을 확인할까 출생 전에 가입하는 어린이보험(태아보험)을 상담할 때 가입 시기·태아 특약·고지 사항 등 꼭 확인할 포인트를 정리했습니다. 설계사실무 보험 비교표 만드는 법 — 고객이 한눈에 보는 보장 비교 기존 계약과 제안 상품, 또는 여러 상품을 비교할 때 표에 꼭 넣어야 할 항목과 비교설명에서 빠뜨리면 안 되는 점을 정리했습니다. 리쿠르팅 보험설계사 자격시험·등록 절차와 2027년 보험업법 개정 보험설계사 자격시험·등록 절차와 2027년 3월 9일 보험업법 개정, 부칙 제3조의 시행 전 사유 경과조치 및 GA 임원 결격기간을 정리했습니다. 설계사실무 고아계약 관리 — 담당 설계사가 없는 고객 케어 담당 설계사가 바뀌거나 없는 고아계약(미배정 계약)을 관리해 유지율과 신뢰를 높이는 실무를 정리했습니다. 설계사실무 비교설명 의무 — 여러 상품을 권할 때의 기본 여러 보험사 상품을 다루는 설계사(GA 등)의 비교설명 의무와, 고객 신뢰를 지키는 윤리적 권유의 기본을 정리했습니다. 설계사실무 온라인 가망고객 발굴 — SNS 시대의 설계사 마케팅 기본 블로그·SNS·콘텐츠를 활용한 가망고객 발굴의 기본 원칙과 컴플라이언스 유의점을 정리했습니다. 설계사실무 보험료 세액공제 — 연말정산에서 챙기는 보장성보험 연말정산 시 보장성보험료 세액공제의 일반 요건과 대상, 확인 방법을 정리했습니다(세법은 변경될 수 있음). 설계사실무 불완전판매 예방 — 설계사가 꼭 지켜야 할 3대 기본 불완전판매를 막기 위한 설명의무·적합성 원칙·서류 확인 등 설계사 컴플라이언스의 핵심을 정리했습니다. 설계사실무 니즈 기반 영업 — 상품을 팔기 전에 필요를 찾는 법 고객의 실제 필요에서 출발하는 니즈 기반 영업의 흐름과 질문 기술, 컴플라이언스 관점을 정리했습니다. 리쿠르팅 보험설계사 소득 구조 — 수수료는 어떻게 들어올까 초년도·차년도 수수료, 유지수수료, 시책 등 보험설계사 소득의 구성과 환수 리스크를 이해하기 쉽게 정리했습니다. 리쿠르팅 경력 설계사 이직 — 옮기기 전 점검할 것들 경력 보험설계사가 소속을 옮길 때 고려할 고객 관리, 수수료 환수, 상품 취급 범위 등 현실적 체크포인트를 정리했습니다. 설계사실무 계약 후 관리와 소개 — 유지율을 높이는 사후관리 계약 체결 후의 정기 점검과 자연스러운 소개 요청으로 유지율과 신규 고객을 함께 늘리는 사후관리 방법을 정리했습니다. 설계사실무 보장분석 체크리스트 — 고객 증권 점검하는 법 설계사가 고객의 기존 보험을 점검할 때 확인해야 할 보장 항목·중복·공백을 체크리스트로 정리했습니다. 리쿠르팅 신입 설계사 정착 — 활동관리로 6개월을 버티는 법 신입 보험설계사의 초기 정착을 좌우하는 활동량 관리, 가망고객 파이프라인, 학습 루틴을 실무 관점에서 정리했습니다. 설계사실무 초회 상담 체크리스트 — 첫 만남에서 챙길 것들 보험설계사의 초회 상담에서 신뢰를 쌓고 니즈를 파악하기 위한 준비물과 대화 흐름, 컴플라이언스 유의점을 정리했습니다. 설계사실무 입사 첫 달 보험설계사 체크리스트 — 신입 위촉 1개월 로드맵 신입 보험설계사의 첫 달 업무와 등록 확인 방법, 2027년 3월 9일 개정 보험업법의 시행 전후 기준 및 부칙 제3조 경과조치를 정리했습니다.